PRESENTACIÓN DE IMPUESTOS PARA UN SER QUERIDO FALLECIDO
Garantizar el cumplimiento y la tranquilidad durante el proceso.
Perder a un ser querido es un momento emotivo y desafiante. En medio del proceso de duelo, está la cuestión práctica de manejar sus finanzas, incluida la presentación de sus impuestos. Si bien puede parecer desalentadora, esta lista lo guiará a través de los pasos y consideraciones al presentar la declaración de impuestos de un ser querido fallecido.
1. Notificar a las autoridades pertinentes
El primer paso es notificar al Servicio de Impuestos Internos (IRS) y a las agencias tributarias estatales sobre el fallecimiento del individuo. Para hacer esto, comuníquese con el IRS al 1-800-829-1040 y con su agencia tributaria estatal. Esto garantiza que usted cumple y evita complicaciones futuras.
2. Reúna los documentos necesarios
Necesitará documentos específicos para presentar la declaración de impuestos con precisión. Reúna los formularios W-2, 1099 y cualquier otro documento relacionado con los ingresos del fallecido. Si no están disponibles, comuníquese con empleadores, bancos o instituciones financieras para obtener copias.
3. Determinar el estado civil para efectos de la declaración
El estado civil del fallecido está determinado por su estado civil en la fecha de su muerte. Las opciones incluyen "Soltero", "Casado que presenta una declaración conjunta" o "Viudo(a) calificado con hijo dependiente". Seleccione el que corresponda y tenga en cuenta las implicaciones para las tasas impositivas y las deducciones.
4. Presentar la Declaración Final
La declaración final deberá presentarse por el causante. La fecha límite suele ser el 15 de abril, pero puede solicitar una extensión, si es necesario. Presente la declaración utilizando el Formulario 1040 y asegúrese de indicar que es la "declaración final".
5. Considere los impuestos sobre el patrimonio
En algunos casos, pueden aplicarse impuestos sobre el patrimonio. Los patrimonios valorados por encima de un cierto umbral están sujetos a impuestos estatales y federales. Consulte con un profesional de impuestos para determinar si esto se aplica a su situación y cómo manejarlo.
6. Reclamar Deducciones y Créditos
Incluso después del fallecimiento de un ser querido, es posible que haya deducciones y créditos disponibles. Por ejemplo, los gastos médicos incurridos durante el último año pueden ser deducibles. Además, si el fallecido hizo contribuciones caritativas, es posible que pueda reclamar esas deducciones. Consulte la Publicación 559 del IRS para obtener información detallada sobre deducciones y créditos.
7. Busque asistencia profesional
Lidiar con los asuntos fiscales de un ser querido fallecido puede resultar complejo. Si no está seguro acerca de algún aspecto del proceso o necesita ayuda con los impuestos sobre el patrimonio, es aconsejable consultar a un abogado o un profesional de impuestos. Pueden proporcionar una orientación invaluable y garantizar que todo se maneje correctamente.
El impuesto a la libertad puede ayudar
Entendemos que lidiar con los impuestos después del fallecimiento de un ser querido puede resultar abrumador. Liberty Tax Services está aquí para ayudarlo en este momento difícil. Nuestros experimentados profesionales en impuestos pueden ayudarlo a presentar la declaración final, manejar los impuestos sobre el patrimonio y reclamar las deducciones y créditos a los que pueda tener derecho. Programe una cita con su profesional local de Liberty Tax o explore nuestra aplicación móvil y opciones de profesionales de impuestos virtuales.
Preguntas y respuestas comunes
¿Cuáles son las responsabilidades fiscales clave cuando fallece un ser querido?
Las responsabilidades clave incluyen notificar a las autoridades fiscales, recopilar los documentos necesarios, determinar el estado civil para efectos de la declaración y presentar la declaración final.
¿Cómo obtengo los documentos fiscales del fallecido si no están disponibles?
Comuníquese con los empleadores, bancos o instituciones financieras del fallecido para obtener copias de los formularios W-2 y 1099.
¿Hay algún beneficio o deducción fiscal que deba tener en cuenta?
Puede ser elegible para deducciones relacionadas con gastos médicos y contribuciones caritativas. Consulte la Publicación 559 del IRS para obtener más detalles.
¿Qué pasa si el fallecido debía impuestos antes de su fallecimiento?
El patrimonio aún puede ser responsable de cualquier deuda tributaria pendiente. Consulte a un profesional de impuestos para obtener orientación sobre cómo manejar estas situaciones.
¿Cómo puedo encontrar un profesional de impuestos calificado que me ayude con este proceso?
Comuníquese con su oficina local de Liberty Tax Services y nuestros profesionales expertos lo guiarán a través del proceso de presentación de impuestos para un ser querido fallecido.