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¿CUÁNTOS INGRESOS NECESITAS PARA PRESENTAR IMPUESTOS?

Descubra los umbrales de ingresos esenciales para declarar impuestos

young woman with money

Es esencial comprender cuándo declarar impuestos en función de sus ingresos. Más allá del cumplimiento legal, existe la posibilidad de perder reembolsos o créditos. Con diversos umbrales de ingresos y cambios frecuentes en las leyes tributarias, es vital mantenerse informado. Este artículo tiene como objetivo arrojar luz sobre estos umbrales y responder preguntas comunes sobre cuándo debe presentar una solicitud.

P: ¿Por qué existen umbrales de ingresos para declarar impuestos?

R: Los umbrales de ingresos existen principalmente para simplificar el cumplimiento tributario para aquellos con ingresos mínimos, asegurando que no se sometan al proceso potencialmente complejo de presentar una declaración si no tienen ninguna obligación tributaria. Los umbrales también ayudan a delimitar quién es elegible y quién no para ciertos beneficios como reembolsos de impuestos. Además, estos umbrales se adaptan a la inflación y las condiciones económicas, y a menudo se ajustan anualmente.

P: ¿Qué factores influyen en la decisión de declarar impuestos?

Edad:

    • Contribuyentes más jóvenes: las personas menores de 65 años, especialmente aquellas que recién ingresan a la fuerza laboral o se encuentran en las primeras etapas de sus carreras, pueden tener ingresos más bajos y obligaciones financieras diferentes. Sus umbrales se establecen para garantizar que no se vean excesivamente agobiados por los requisitos de presentación de impuestos.
    • Personas mayores (65 años o más): las personas mayores a menudo tienen un conjunto distinto de consideraciones financieras. Podrían depender más de ingresos fijos provenientes de fuentes como pensiones, cuentas de jubilación o beneficios de la Seguridad Social. Para adaptarse a estos factores, el IRS a menudo les establece un umbral de ingresos diferente.
    • Ajustes por acontecimientos de la vida: Los acontecimientos de la vida, como la jubilación, el comienzo de recibir pensiones o el acceso al Seguro Social, pueden cambiar el panorama financiero de una persona. Al reconocer estos cambios, las leyes tributarias a menudo ofrecen ciertas adaptaciones en los umbrales.

Estado civil:

El estado civil para efectos de su declaración de impuestos elegido es otro determinante crucial. Cada estado viene con su umbral de ingresos distinto. Aquí hay un desglose rápido:

    • Soltero: destinado a personas que no están casadas, el umbral de ingresos para contribuyentes solteros a menudo atiende a ingresos individuales, sin el colchón de un segundo ingreso.
    • Casados que presentan una declaración conjunta: Para parejas casadas que optan por combinar sus ingresos en una sola declaración de impuestos. Sus ingresos combinados determinarán si superan el umbral de presentación estipulado, que se establece para dar cabida a los ingresos de ambos cónyuges.
    • Jefe de hogar: Diseñado para personas solteras que tienen la responsabilidad de mantener un hogar para ciertos dependientes, como los niños. Al reconocer la mayor responsabilidad financiera, el umbral de ingresos para los jefes de hogar se establece un nivel más alto que el de los contribuyentes solteros.

Naturaleza de los ingresos:

Por último, el tipo de ingresos que recibe también determina su necesidad de declarar impuestos. Esto se puede clasificar en:

    • Ingresos del Trabajo: Esto abarca sueldos, salarios y otros tipos similares de compensación. Si su principal fuente de ingresos es el trabajo, deberá considerar los umbrales de ingresos generales, que pueden diferir según la edad y el estado civil.
    • Ingresos no derivados del trabajo: se refiere a fuentes como dividendos, intereses o ganancias de capital. Los ingresos no derivados del trabajo, dada su variabilidad potencial y el hecho de que podrían no estar sujetos a retenciones como un cheque de pago tradicional, pueden tener requisitos de presentación únicos. Incluso si no gana un salario regular, es posible que sea necesario presentar una declaración de impuestos para obtener ingresos no derivados del trabajo significativos.

P: ¿Cuáles son los umbrales de ingresos para el año fiscal 2023?

R: Si bien no podemos proporcionar cifras precisas para el año fiscal 2023, aquí hay un resumen de los umbrales de 2021:

Declarantes solteros:

    • Menores de 65 años: $12,550
    • 65 años o más: $14,250

Casado que presenta una declaración conjunta:

    • Ambos cónyuges menores de 65 años: $25,100
    • Un cónyuge de 65 años o más: $26,450
    • Ambos cónyuges de 65 años o más: $27,800

Jefe de hogar:

    • Menores de 65 años: $18,800
    • 65 años o más: $20,500

Para reiterar, para obtener las cifras más actualizadas para 2023, es fundamental consultar las pautas oficiales del IRS o consultar con un profesional de impuestos.

P: ¿Qué pasa si estoy por debajo del umbral pero me retienen impuestos de mi salario?

R: Si su ingreso anual total está por debajo del mínimo requerido para declarar impuestos, pero aún así le han retenido impuestos federales de sus cheques de pago, es posible que esté dejando dinero sobre la mesa. Básicamente, cuando se retienen más impuestos de los que realmente adeuda, tiene derecho a un reembolso por el monto excedente.

Además, incluso con ingresos más bajos, los contribuyentes pueden calificar para ciertos créditos fiscales reembolsables como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) o el Crédito Tributario por Hijos (CTC). Elegir no presentar la solicitud podría significar perder estos posibles reembolsos o créditos. Por lo tanto, incluso si no es obligatorio según los ingresos, generalmente es una buena idea presentar una declaración de impuestos en tales escenarios para asegurarse de reclamar los fondos que le adeuda el IRS.

P: Me reclamaron como dependiente en la declaración de otra persona. ¿Aún necesito presentar la solicitud?

R: Si es dependiente, su umbral de ingresos para presentar la declaración es más bajo. Si obtuvo ingresos, especialmente con impuestos federales retenidos, es posible que deba presentar una declaración para obtener un reembolso o reclamar ciertos créditos fiscales. Revisa tus ganancias y retenciones para decidir.

P: Trabajo por cuenta propia. ¿Cómo afecta esto mi necesidad de presentar una solicitud?

    • Umbral de presentación: como trabajador independiente, si sus ingresos netos son de $400 o más, debe presentar una declaración de impuestos, principalmente debido al impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.
    • Impuesto sobre el trabajo por cuenta propia: cubre los impuestos de Medicare y del Seguro Social. A los empleados tradicionales se les retienen estos pagos de sus cheques de pago, pero los trabajadores autónomos deben manejarlos directamente.
    • Posibles deducciones: los trabajadores autónomos pueden compensar los ingresos sujetos a impuestos con varias deducciones, como gastos comerciales o reclamaciones de oficina central.
    • Mantenimiento de registros: mantenga registros exhaustivos de todos los flujos de ingresos y gastos comerciales. Esto garantiza informes precisos y maximiza los beneficios fiscales disponibles.

P: Tengo varias fuentes pequeñas de ingresos. ¿Cómo se acumulan a efectos fiscales?

    • Todos los ingresos cuentan: cada fuente, por pequeña que sea, contribuye a su ingreso total sujeto a impuestos. Esto abarca trabajo independiente, trabajos a tiempo parcial, alquileres, dividendos y más.
    • Supervisar gastos: realizar un seguimiento de los costos relacionados con la generación de ingresos (por ejemplo, gastos de automóvil relacionados con el trabajo). Esto puede ayudar a reducir su monto imponible.
    • El mantenimiento de registros es clave: mantenga recibos y registros durante todo el año para facilitar la presentación de impuestos y aprovechar posibles deducciones.
    • Calcular el ingreso total: sumar todas las fuentes de ingreso. Incluso las cantidades pequeñas son importantes para el IRS. Si los ingresos combinados superan su umbral de declaración, deben declararse.

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