LISTA DE VERIFICACIÓN DE PREPARACIÓN DE IMPUESTOS

¿Qué documentos necesito para declarar impuestos?

Al declarar impuestos, el contribuyente promedio debe lidiar con dos tipos de documentos: documentos de información personal y formularios de impuestos. Los documentos de información personal incluyen su licencia de conducir y su tarjeta de seguro social. También es ideal tener a mano las últimas dos declaraciones de impuestos para brindar mayor claridad si se queda atascado.

Este año, también querrá tener a mano cualquier documento oficial relacionados con sus pagos de estímulo o crédito tributario por hijos, incluidas la Carta 6475 del IRS y la Carta 6419 del IRS, respectivamente. 

Después de que haya recopilado sus documentos de información personal, es hora de obtener sus formularios de impuestos. Según su situación laboral, el contribuyente típico necesitará un formulario W-2 o un formulario 1099.

¿Cuál es la diferencia entre W-2 y 1099? 

Aunque cumplen funciones similares, — informar sus ingresos anuales: es crucial saber qué formulario necesita tener a mano cuando presente sus impuestos para evitar una clasificación errónea. La clave es conocer el estado de tu nómina; trabajadores que son considerados “en nómina” de su empresa reciben un W-2, mientras que todos los demás reciben un 1099. El trabajador W-2 típico es un empleado tradicional, mientras que los 1099 se utilizan para ingresos que no son de nómina, incluidos los salarios de los trabajadores que se consideran "trabajadores por cuenta propia"; son dueños de negocios, autónomos, aceptan consultoría o trabajos temporales, u operan como contratistas independientes.

Lista de verificación de preparación de impuestos

Para ayudarlo a organizarse y sentirse seguro en esta temporada de impuestos, Liberty Tax ha creado una lista de verificación de preparación de impuestos simple y concisa. Imprímalo, léalo y resalte los elementos que se aplican a usted. Luego, márquelos uno por uno mientras reúne todo lo que necesita para la preparación de impuestos de este año.

Información personal

• • Licencia de conducir u otra identificación oficial del gobierno
  • Tarjeta de Seguro Social o Número de Seguro Social
    • Necesitará uno para su cónyuge y uno para cada dependiente.
  • Número de cuenta bancaria y número de ruta
    • Si planea recibir su reembolso mediante depósito directo.
  • Copias de sus últimas dos declaraciones de impuestos
    • Si bien es opcional, tener a mano las dos declaraciones anteriores puede proporcionar una referencia invaluable en caso de que se confunda.

Información de ingresos (elija todo lo que corresponda)

• • Formularios W-2
    • Esto informa los ingresos del trabajo realizado como empleado en la nómina. Es posible que también necesite uno para su cónyuge.
  • Formularios 1099-NEC
    • Informes 1099-NEC “compensación de no empleados” - es decir, ingresos de trabajo por contrato independiente o ingresos obtenidos en su propiedad única del Anexo C.
  • Formularios 1099-MISC
    • 1099-MISC informa ingresos por alquileres, regalías y otros ingresos misceláneos.
  • Formularios 1099-C
    • 1099-C informa una deuda cancelada o perdonada de al menos $600.
  • Formularios 1099-G
    • 1099-G informa los ingresos por desempleo junto con los reembolsos, créditos o compensaciones de impuestos estatales o locales.
  • Formularios 1099-R
    • 1099-R informa los ingresos de planes de participación en las ganancias, cuentas IRA, pensiones, seguros y fuentes relacionadas.
  • Formularios 1099-S
    • 1099-S informa cualquier ingreso por la venta de propiedades, como bienes inmuebles.
  • 1099-INT, -DIV, -B o K-1
    • Estos reportan ingresos de inversiones o intereses.
  • SSA 1099
    • SSA 1099 informa cualquier beneficio del Seguro Social que haya recibido.
  • Ingresos adicionales
    • Los ingresos adicionales pueden incluir pensión alimenticia e ingresos comerciales. Los ingresos comerciales generalmente se informan mediante un Estado de pérdidas y ganancias.
  • Ingresos varios
    • Esto puede incluir ganancias de apuestas, becas, estipendios de servicio de jurado y más.

Ajustes de ingresos

Antes de calcular su factura fiscal anual, el IRS tendrá en cuenta lo siguiente para ajustar sus ingresos antes de impuestos.

• • Formulario 1098-E
    • El formulario 1098-E informa el interés del préstamo estudiantil pagado el año pasado.
  • Formulario 1098-T
    • En lugar de los intereses de los préstamos estudiantiles, el formulario 1098-T informa la matrícula de educación superior pagada el año pasado.
  • Contribuciones IRA
  • Contribuciones a la cuenta de ahorros médicos (MSA)
  • Mejoras de energía verde para el hogar
    • El IRS puede usar recibos para mejoras en el hogar que califiquen, como la instalación de paneles solares o cristales de ventanas que conservan energía, para ajustar a la baja sus ingresos antes de impuestos, lo que podría reducir su obligación tributaria o aumentar su reembolso.
  • Registros de pago de seguro de salud de trabajo por cuenta propia
  • Planes de Pensiones para Autónomos
    • Incluyendo, entre otros, Keogh, SEP y SIMPLE.
  • Pensión alimenticia pagada

Deducciones

La clave para un proceso de preparación de impuestos exitoso es optimizar su proceso de deducción para ayudarlo a obtener el mejor reembolso posible. Para que este paso sea sencillo, reúna la documentación para las siguientes deducciones:

• • Cuidado de niños
    • Asegúrese de tener el nombre, la dirección, el número de identificación fiscal y el monto del gasto anual de su proveedor.
  • Donaciones benéficas
    • Las contribuciones benéficas realizadas a organizaciones calificadas pueden ayudar a reducir su factura de impuestos. Para reclamar una deducción por aportes en efectivo o bienes iguales a $250 o más, debe tener un registro bancario, registros de deducciones de nómina o un acuse de recibo por escrito de la organización calificada.
  • Gastos médicos y dentales
    • Asegúrese de tener recibos o facturas originales.
  • Costos de educación superior
    • Tenga a mano el Formulario 1098-T junto con una lista detallada de sus gastos de educación.

Créditos fiscales

Al igual que las deducciones, reclamar créditos es un paso necesario en el proceso de preparación de impuestos.

• • Crédito fiscal por hijos
    • Uno de los aspectos más comentados de la última temporada de impuestos, el Crédito Tributario por Hijos, está rindiendo a los niveles de 2020. Eso significa que el pago potencial por niño se redujo de $3,600 a $2,000.
  • Créditos de ahorro para la jubilación
    • Si realizó aportes a una cuenta 401(k) o IRA, es posible que pueda reclamar un crédito fiscal conocido como Crédito del ahorrador. Los contribuyentes elegibles ganan menos de $34 000 al año como contribuyentes solteros o $68 000 como contribuyentes casados ​​en conjunto.

Información fiscal adicional que puede necesitar a mano

• • Pagos de impuestos estimados (si trabaja por cuenta propia)
  • Información de cuenta bancaria extranjera
    • Esto puede incluir la nación de origen de la cuenta, el nombre del banco, su número de cuenta y el valor máximo de su cuenta durante el año. 

¿Tiene impuestos? Tenemos las respuestas.

Al prepararse para la temporada de impuestos, es fácil perderse en un mar de formularios y documentos. Si encuentra que la preparación de impuestos le brinda TAXiety, no dude; programe una cita con su Liberty Tax Practitioner local. Deje que los profesionales de impuestos de Liberty Tax sean su recurso fiscal.

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